• خرجت شركة التكنولوجيا المالية الإماراتية "كليرجريد" من المرحلة التجريبية بعد أن نجحت في جمع 10 ملايين دولار في جولة تمويل مزدوجة شملت مرحلتي ما قبل التأسيس والتأسيس.
• قادت جولة ما قبل التأسيس pre-seed كل من "رائد فنتشرز" و"بيكو كابيتال"، بينما قاد قيادة جولة التأسيس seed كل من "نواة كابيتال" و"رائد فنتشرز". وشملت قائمة المستثمرين المؤسسيين الإضافيين كلاً من "واعد فنتشرز" التابعة لأرامكو، و"KBW فنتشرز"، و"شراكة"، و"9 ياردز كابيتال"، و"بروتاغونيست"، و"BYLD"، و"إيراد القابضة"، و"إنديفور"، و"ومضة كابيتال".
• تأسست "كليرجريد" في عام 2023 على يد كل من خالد بن بدر آل سعود، ومحمد الزبن، ومحمد الخليلي، وهي تقدم حلاً مدعوماً بالذكاء الاصطناعي لتسوية الديون للمقرضين.
• تخطط الشركة لتطوير أنظمة تحصيل متقدمة تستفيد من الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي، بالإضافة إلى إنشاء منصة SaaS شاملة لاكتشاف المخاطر المبكرة وإدارة الائتمان، مما يمكنها من التوسع عبر منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا وما بعدها.

بيان صحفي:

تعد عمليات تحصيل الديون في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا عالقة في الماضي، إذ تعتمد على عمليات يدوية مجزأة وأساليب تحصيل عدوانية تؤدي إلى نتائج ضعيفة، مما يكلف المقرضين مليارات الدولارات بينما يعاني المقترضون. ومع توسع سوق الإقراض الاستهلاكي الذي تبلغ قيمته 500 مليار دولار وتشديد اللوائح الخاصة بحماية المستهلك، لم تعد الطرق التقليدية للتحصيل كافية لضمان تدفقات رأس المال المستقرة اللازمة للحفاظ على استقرار الأنظمة المالية.

اليوم، تعلن "كليرجريد" خروجها من الوضع التجريبي بعد جمع 10 ملايين دولار لبناء أول بنية تحتية حديثة لتحصيل الديون في العصر الرقمي، وتحويل هذا المجال من عبء مالي إلى ميزة تنافسية تدعم الاستقرار المالي في المنطقة.

منذ إطلاقها في عام 2024، أدارت "كليرجريد" محافظ ديون بمئات الملايين من الدولارات، وأبرمت شراكات مع أكبر شركات التكنولوجيا المالية في الشرق الأوسط وأبرز البنوك في المنطقة. وقد وقّعت الشركة أكثر من 10 عقود مع عملاء من المؤسسات الكبرى، كما تخطط للتوسع في السعودية وتعزيز إيراداتها في الإمارات خلال عام 2025. الجدير بالذكر أن "كليرجريد" قد حققت الربحية في عملياتها بالإمارات خلال عام واحد فقط، على الرغم من تركيزها الحالي على التوسع بدلاً من تحقيق الهوامش.

ساهمت "كليرجريد" في تحسين معدلات التحصيل بشكل ملحوظ، حيث تمكن أحد أكبر البنوك الإماراتية من زيادة معدلات التحصيل بنسبة 30٪ مع خفض تكاليف التحصيل إلى النصف. كما نجح أحد مزودي خدمات "اشتر الآن وادفع لاحقًا" في مضاعفة معدلات التحصيل بفضل أتمتة عمليات التحصيل المبكرة.

قال الشريك المؤسس والرئيس التنفيذي، محمد الزبن: "يجب أن تكون عمليات التحصيل امتدادًا للإقراض الجيد، وليس مجرد فكرة لاحقة. في "كليرجريد"، نعيد تصور تسوية الديون من الصفر، ونوفر للمقرضين الأدوات والذكاء اللازمين لاسترداد رؤوس الأموال بفعالية، مع ضمان تجربة أفضل للمقترضين."

أما خالد بن بدر آل سعود، الشريك المؤسس ورئيس مجلس إدارة "كليرجريد" في السعودية، فقال: "يجب أن تتطور الأنظمة المالية مع العالم الرقمي. يجب أن يكون حل الديون جسرًا نحو الاستقرار، وليس عقبة أمامه. في "كليرجريد"، نعيد تعريف التحصيل من خلال نهج يعتمد على البيانات والتكنولوجيا، ما يعزز الثقة ويضمن أن يكون الائتمان محركًا للنمو، وليس عبئًا ماليًا."

مع تسارع الإقراض الرقمي في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا، تزداد الحاجة إلى حلول تحصيل تعتمد على التكنولوجيا. يبحث المقرضون عن طرق لتحسين تجارب المقترضين واستخلاص رؤى من البيانات، وهي الحاجة التي تلبيها "كليرجريد" بامتياز. وبينما لا تزال وكالات التحصيل التقليدية تعتمد على النماذج القديمة، تقدم "كليرجريد" نهجًا أكثر سرعة وذكاءً وكفاءة.

علق عمر مجدوعي، الشريك المؤسس في "رائد فنتشرز"، قائلاً: "تتصدى "كليرجريد" لمشكلة رئيسية في قطاع تحصيل الديون في المنطقة من خلال نهج مبتكر حقًا. لا تعمل منصتهم المدعومة بالذكاء الاصطناعي على تعزيز الكفاءة التشغيلية فحسب، بل تبني أيضًا علاقة أكثر إيجابية واستدامة بين المقرضين والمقترضين، وهو أمر ضروري لنمو قطاع الإقراض الرقمي في المنطقة. نحن متحمسون لدعم مهمتهم في تحديث أنظمة التحصيل وتعزيز الشمول المالي."

تمتد رؤية "كليرجريد" إلى ما هو أبعد من حلول التحصيل الحالية، حيث تخطط لبناء أنظمة تحصيل متطورة تعتمد على الذكاء الاصطناعي، وتطوير منصة SaaS متكاملة لاكتشاف المخاطر وإدارة الائتمان، فضلاً عن فتح مصادر إيرادات جديدة من خلال أدوات تحليل المخاطر البديلة، والتفاعل الذكي مع المقترضين، ودمج الديون.

تشمل قائمة المستثمرين البارزين مجموعة من رواد الأعمال والمستثمرين العالميين، من بينهم أنو هاريهاران (YC السابق، Avra)، جيسون جاردنر (Marqeta)، كينيث لين (Credit Karma)، بيورن فاجنر (Parity Technologies)، أمجد مسعد (Replit)، فيناي مندا (Blank Street)، جاستن كان (Twitch)، بالإضافة إلى شخصيات بارزة في المنطقة مثل محمد بلوط (Kitopi)، سلطان أولايان، أحمد العنزي (Barq)، وأحمد حمدان (Unifonic).